Microsoft potenzia il suo assistente AI per supportare analisi, previsioni, chiusure contabili e valutazioni finanziarie. Le novità includono procedure personalizzabili, connettori professionali e un maggiore controllo sulle operazioni eseguite.
Microsoft amplia le funzionalità di Copilot in Excel per rispondere alle esigenze dei professionisti della finanza, un settore nel quale ogni risultato deve essere verificabile, riconducibile a dati affidabili e accompagnato da una metodologia trasparente.
Le nuove funzioni sono rivolte alle attività di pianificazione e analisi finanziaria, contabilità, tesoreria, fiscalità e conformità. L’obiettivo è ridurre il tempo impiegato per cercare informazioni, aggiornare modelli e ricostruire analisi, lasciando alle persone le valutazioni che richiedono esperienza e capacità decisionale.
Secondo Microsoft, le funzionalità vengono sperimentate anche all’interno della propria organizzazione finanziaria prima di essere distribuite ai clienti. Il prodotto viene inoltre valutato attraverso diversi livelli di complessità, utilizzando parametri progettati per riprodurre le attività svolte quotidianamente dai team finanziari.
Per migliorare questi test, l’azienda ha collaborato con il Financial Modeling Institute, organizzazione internazionale specializzata nella certificazione dei professionisti della modellazione finanziaria. I casi reali messi a disposizione dall’istituto vengono utilizzati per verificare la capacità di Copilot di affrontare processi articolati e non soltanto singole operazioni.
Le skill rendono ripetibili i processi finanziari
Una delle principali novità riguarda l’introduzione delle skill per i flussi di lavoro finanziari. Attraverso queste procedure, le aziende possono stabilire come Copilot deve eseguire attività ricorrenti, applicando ogni volta la stessa struttura, le medesime regole e una formattazione coerente.
Le skill possono essere utilizzate, per esempio, per costruire un modello DCF basato sui flussi di cassa attualizzati, aggiornare un report mensile, effettuare una chiusura contabile o preparare un’analisi degli scostamenti tra risultati effettivi e previsioni.
Microsoft mette a disposizione una raccolta di procedure predefinite, ma gli utenti possono anche creare skill personalizzate attraverso un file SKILL.md basato su uno standard aperto. Il documento può essere salvato in OneDrive e impiegato da Copilot per seguire il processo definito dall’azienda nella realizzazione di un modello finanziario a tre prospetti o di un pacchetto informativo destinato al consiglio di amministrazione.
Gli sviluppatori e i partner potranno inoltre realizzare e distribuire le proprie skill attraverso Microsoft Marketplace e Microsoft 365 Admin Center. Tra le prime società coinvolte figurano LSEG, Ramp, Rogo, Samaya AI, Velixo e Vena.
A queste funzionalità si aggiungono la personalizzazione delle preferenze e le regole della cartella di lavoro. Le prime permettono di indicare una volta sola come Copilot deve operare, mentre le seconde registrano direttamente nel file le convenzioni relative alla struttura, ai nomi e alle formule. In questo modo, le istruzioni rimangono associate alla cartella di lavoro e possono essere applicate anche nelle elaborazioni successive.
Più dati finanziari direttamente nel foglio di calcolo
Microsoft sta ampliando anche i collegamenti con le piattaforme professionali utilizzate da analisti, investitori e responsabili finanziari. Dopo i connettori per LSEG e Moody’s, Copilot in Excel potrà accedere a un numero maggiore di fonti dedicate ai mercati pubblici e privati.
CB Insights porterà nel foglio di calcolo dati previsionali su aziende private e mercati emergenti, utili per attività di strategia, fusioni e acquisizioni. Daloopa fornirà informazioni finanziarie ricavate da documenti depositati presso la SEC, presentazioni agli investitori e comunicati societari, con l’obiettivo di semplificare l’aggiornamento dei modelli operativi.
FactSet permetterà di utilizzare dati finanziari e alternativi per analisi di mercato, screening e ricerca. Morningstar integrerà valutazioni, ricerche degli analisti e strumenti per l’analisi dei portafogli, mentre PitchBook metterà a disposizione informazioni su aziende private, operazioni, fondi e investitori.
S&P Global offrirà invece un sistema di recupero deterministico sviluppato da Kensho, progettato per fornire a modelli linguistici e sistemi agentici un accesso strutturato ai dati. L’approccio promette risultati prevedibili e accompagnati dalle relative fonti, lasciando alle aziende il controllo sull’esecuzione delle operazioni.
I connettori consentiranno quindi di avviare le analisi partendo da informazioni aggiornate, limitando le attività manuali di ricerca, copia e importazione. L’utilizzo dei servizi di terze parti potrà tuttavia richiedere licenze o abbonamenti aggiuntivi.
Dalle chiusure contabili alla ricerca di acquisizioni
Combinando skill, connettori finanziari e Work IQ, Copilot può utilizzare sia i dati esterni sia il contesto lavorativo interno dell’organizzazione.
Un team finanziario può chiedere al sistema di confrontare i risultati dell’ultimo trimestre con il piano aziendale, individuare i principali scostamenti relativi a ricavi, costi, margini e flussi di cassa e preparare una sintesi per i dirigenti.
Lo stesso approccio può essere applicato all’aggiornamento delle previsioni, incorporando le ipotesi approvate, i budget e i dati di mercato più recenti. Copilot può inoltre assistere nella costruzione di valutazioni DCF e analisi delle società comparabili, oppure nella selezione di potenziali obiettivi di acquisizione sulla base dei criteri strategici dell’azienda.
Tra gli altri scenari indicati da Microsoft figurano il monitoraggio delle prestazioni di un portafoglio, l’individuazione dei rischi di concentrazione e l’analisi dei risultati trimestrali, delle revisioni delle stime e dei commenti del management.
Ogni modifica può essere controllata
L’impiego dell’intelligenza artificiale in ambito finanziario richiede un livello di trasparenza superiore rispetto a molte altre applicazioni. Non è sufficiente ottenere un risultato: occorre comprendere come è stato prodotto e quali elementi del modello sono stati modificati.
Per questo Microsoft ha introdotto la possibilità di esaminare il piano di Copilot prima dell’esecuzione. Il sistema può indicare quali intervalli di celle, fogli, formule e ipotesi intende aggiornare, presentando anche eventuali domande necessarie per completare correttamente il lavoro.
Dopo l’esecuzione, le modifiche restano tracciabili e collegate alle celle interessate. Nel pannello “Mostra modifiche”, gli interventi effettuati da Copilot vengono attribuiti all’assistente, distinguendoli da quelli realizzati dalle persone che collaborano al documento.
Copilot assume così un comportamento più simile a quello di un analista: propone un percorso, spiega l’approccio scelto e rende controllabili gli interventi effettuati nel modello.
Disponibilità progressiva
Personalizzazione, regole delle cartelle di lavoro, skill predefinite, connettori federati, pianificazione preventiva e attribuzione delle modifiche sono disponibili per i clienti Microsoft 365 Copilot su Excel per il Web, Windows e Mac.
Le skill personalizzate sono inizialmente accessibili attraverso il canale Insiders per Windows e Mac e, secondo il calendario annunciato, verranno distribuite generalmente sulle tre piattaforme nel mese successivo. Le skill sviluppate dai partner sono invece previste nel terzo trimestre del 2026.
Il rilascio delle nuove funzioni avverrà progressivamente. Disponibilità geografica, piattaforme supportate e requisiti di licenza potranno quindi variare.
