Mama Insurance chiude un nuovo round guidato da Fastweb+Vodafone, con Founders Factory e Vento, portando la raccolta complessiva a oltre 2 milioni di euro tra equity, fondi pubblici e debito. La startup bolognese punta ad ampliare la propria piattaforma assicurativa AI-native oltre la polizza casa, introducendo nuove linee personali e prodotti dedicati alle PMI.
Il capitale sarà utilizzato per sostenere l’espansione della piattaforma, nata inizialmente intorno alla polizza casa e ora destinata a coprire nuove esigenze assicurative rivolte sia ai privati sia alle piccole e medie imprese italiane.
Mama Insurance si presenta come una MGA, Managing General Agent, AI-native, con prodotti assicurativi sottoscritti da Chubb. Il modello combina automazione dei processi, personalizzazione basata sull’intelligenza artificiale e distribuzione digitale con una struttura multicanale che comprende anche agenti, broker e partnership embedded.
Una piattaforma assicurativa progettata intorno all’AI
L’obiettivo di Mama Insurance è ripensare alcuni dei processi tradizionalmente associati alla distribuzione assicurativa attraverso un’architettura sviluppata fin dall’origine intorno all’intelligenza artificiale.
Nel caso della polizza casa, la società propone un processo che comprende preventivo immediato, coperture modulari, documentazione formulata in italiano e acquisto completamente online, con una procedura che può essere completata in meno di due minuti.
L’approccio parte da un mercato caratterizzato, secondo i dati riportati dalla società, da un livello di copertura ancora limitato. Oltre il 50% delle famiglie italiane non dispone infatti di una polizza casa, nonostante la crescente esposizione a rischi come incendi, allagamenti e furti.
Mama Insurance punta quindi a ridurre parte di questo protection gap attraverso un’esperienza digitale che semplifichi sia la comprensione delle coperture sia il processo di acquisto.
Un modello distributivo multicanale
La piattaforma non si basa esclusivamente sulla vendita diretta online. La distribuzione comprende anche reti di agenti e broker e accordi embedded con brand rivolti al mercato consumer.
La società sta inoltre lavorando a nuove funzionalità distributive basate sull’AI, attualmente in fase di ricerca e sviluppo, destinate a intervenire nelle modalità con cui le coperture vengono individuate, valutate e acquistate.
L’obiettivo è utilizzare l’intelligenza artificiale non soltanto nell’automazione dei processi interni, ma anche nella costruzione dell’esperienza commerciale e della relazione con il cliente.
«L’Italia è l’unico grande mercato europeo senza un campione assicurativo digitale e AI-native. Lo stiamo diventando noi. La polizza casa è il punto di partenza, ma la nostra ambizione è costruire la piattaforma che protegge gli italiani in ogni dimensione della vita e dell’impresa: dalla casa agli animali domestici, dalla famiglia alla salute, fino all’uso dell’AI nel proprio business», ha dichiarato Leonida Fini Zarri, fondatore e CEO di Mama Insurance.
Una raccolta articolata tra equity, fondi pubblici e debito
I 2 milioni di euro complessivamente raccolti derivano da tre differenti canali di finanziamento.
La componente equity comprende gli investimenti di Fastweb+Vodafone, Founders Factory e Vento, che costituiscono il nucleo degli investitori strategici della società.
A questa si affiancano risorse ottenute attraverso bandi nazionali e regionali, quindi strumenti di finanza pubblica non diluitiva, e una componente di debito bancario.
La struttura finanziaria consente alla società di finanziare l’espansione senza affidarsi esclusivamente al capitale di rischio e accompagna Mama Insurance verso una fase maggiormente focalizzata sull’esecuzione del piano industriale e sull’ampliamento dell’offerta.
Fastweb+Vodafone rafforza la collaborazione
Il nuovo investimento di Fastweb+Vodafone rappresenta un follow-on rispetto alla collaborazione già avviata con Mama Insurance.
Il rapporto tra le due realtà riguarda in particolare ricerca e sviluppo, applicazioni dell’intelligenza artificiale e progettazione di nuove esperienze digitali per il cliente.
Le parti stanno inoltre valutando possibili sinergie negli ambiti del prodotto, della tecnologia e della gestione della relazione con consumatori e imprese.
«Investire in Mama Insurance riflette l’impegno di lungo periodo di Fastweb+Vodafone nel sostenere gli innovatori italiani più ambiziosi e nell’esplorare come l’AI e le tecnologie digitali possano ridefinire intere categorie di servizi per consumatori e imprese in Italia», ha commentato Alessandro Magnino, Chief Strategy & Transformation Officer di Fastweb+Vodafone.
Secondo Magnino, Mama Insurance rappresenta il tipo di iniziativa AI-native che il gruppo intende contribuire a sviluppare all’interno dell’ecosistema tecnologico italiano.
Il supporto di Founders Factory
Anche Founders Factory punta sul modello di assicurazione digitale sviluppato dalla startup italiana.
L’organizzazione considera Mama Insurance parte di una nuova generazione di società insurtech che stanno integrando l’intelligenza artificiale direttamente nell’architettura dei propri servizi, invece di utilizzarla esclusivamente come componente aggiuntiva di sistemi preesistenti.
«Mama Insurance fa parte della nuova generazione di società insurtech che stanno costruendo esperienze AI-native. Il suo obiettivo è rendere l’assicurazione più semplice, veloce e accessibile per i consumatori e le imprese italiane, affrontando lo storico protection gap del nostro Paese con un approccio nuovo e interamente digitale», ha dichiarato Damian Routley, Chief Operating Officer di Founders Factory.
Dalla polizza casa alle nuove linee personali
La polizza casa rappresenta quindi soltanto il primo segmento affrontato dalla startup.
Con le nuove risorse Mama Insurance intende sviluppare ulteriori personal lines, ampliando progressivamente la copertura a differenti ambiti della vita privata.
Tra le aree indicate dalla società rientrano la protezione degli animali domestici, della famiglia e della salute, oltre a possibili soluzioni collegate ai rischi derivanti dall’utilizzo dell’intelligenza artificiale nelle attività professionali e imprenditoriali.
Il modello prevede la collaborazione con sottoscrittori selezionati in funzione dei diversi rami assicurativi, mantenendo al centro della piattaforma una struttura digitale comune.
Mama Insurance prepara l’offerta per le PMI
Una parte rilevante della nuova fase di sviluppo riguarderà anche le PMI italiane, considerate dalla società un altro segmento caratterizzato da un significativo protection gap.
Mama Insurance sta preparando prodotti rivolti alle imprese con l’obiettivo di trasferire anche nel mercato business lo stesso modello adottato per i consumatori: coperture modulari, processi digitali, maggiore semplicità nella comprensione delle condizioni e un utilizzo esteso dell’intelligenza artificiale.
La strategia è quindi quella di trasformare progressivamente Mama Insurance da piattaforma focalizzata sulla protezione della casa a infrastruttura assicurativa digitale capace di servire differenti esigenze di famiglie, professionisti e imprese.
